投資先には「ｅＭＡＸＩＳ Ｓ＆Ｐ５００ が良い」と言う話を、富裕層の間でよく耳にしますが、いまいちピンと来てなく、よく分からずに「ｅＭＡＸＩＳ Ｓ＆Ｐ５００」にも投資していましたが、各ファンドの「購入手数料+年管理費」を整理していて理由が分かりました。
「ｅＭＡＸＩＳ Ｓ＆Ｐ５００」の「購入手数料+年管理費」が１番安い！
多くの投資信託の「購入手数料+年管理費」は5%程度で、それらの投資信託を購入すると初年度は5%のマイナスからスタートすることになる。1年目は5%のビハインド、2年目以降も1.5%程度のビハインドが続きます。
1年間の平均的な資産成長幅が 5%だとして、初年度は全く利益が見込めない。
「ｅＭＡＸＩＳ Ｓ＆Ｐ５００」に「購入手数料」は無く、「年管理費」 0.33%と最安で、初年度から 4.67%の利益が見込める。
つみたてNISAはもっと「購入手数料+年管理費」が安いけど、証券担保ローンの対象に出来ず、安い時に購入するタイミング調整ができず、投資信託を売らないと使えないお金なのがネック。
「ｅＭＡＸＩＳ Ｓ＆Ｐ５００」は償還期限が無いので、安心して証券担保ローンの対象にできる。
「ｅＭＡＸＩＳ Ｓ＆Ｐ５００」を担保に年間利率1.5%のローンを組んで生活し、「ｅＭＡＸＩＳ Ｓ＆Ｐ５００」の価格が下がった時だけ追加購入し、売却時手数料なんて気にしていない富裕層は、そりゃあ、NISAなんて見向きもしないお金持ちだわ、、、
| 投資信託名（ファンド名） | 購入手数料(%) | 管理費(%)/年 |
| ＤＩＡＭ新興企業日本株ファンド | 3.3 | 1.738 |
| ｅＭＡＸＩＳ ＪＰＸ日経４００インデックス | 無し | 0.44 |
| ｅＭＡＸＩＳ ＮＹダウインデックス | 無し | 0.66 |
| ｅＭＡＸＩＳ Ｓ＆Ｐ５００インデックス | 無し | 0.33 |
| ｅＭＡＸＩＳ ＴＯＰＩＸインデックス | 無し | 0.44 |
| ｅＭＡＸＩＳ 先進国株式インデックス | 無し | 0.66 |
| ｅＭＡＸＩＳ 日経２２５インデックス | 無し | 0.44 |
| ＧＳグローバル・ビッグデータ投資戦略 Ｂコース（為替Ｈなし） | 3.3 | 1.3475 |
| ＪＰＭザ・ジャパン | 3.3 | 1.87 |
| ＪＰＭザ・ジャパン・ベストアイディア | 3.3 | 1.815 |
| ＪＰＭ中小型株オープン | 3.3 | 1.683 |
| ＭＳグローバル・プレミアム株式オープン | 3.3 | 1.98 |
| ｎｅｔＷＩＮ ＧＳテクノロジー株式ファンド Ｂ（ヘッジなし） | 3.3 | 2.09 |
| ＳＭＴ ＴＯＰＩＸインデックス・オープン | 無し | 0.407 |
| ＳＭＴ グローバル株式インデックス・オープン | 無し | 0.55 |
| アバディーン・ジャパン・オープン | 3.3 | 1.65 |
| アムンディ・ターゲット・ジャパン・ファンド | 3.3 | 1.87 |
| アライアンス・バーンスタイン・日本プレミア・バリュー株投信 | 3.3 | 1.4729 |
| アライアンス・バーンスタイン・米国成長株投信（為替ヘッジなし） | 3.3 | 1.727 |
| インベスコ 世界消費関連成長株Ｂ（為替ヘッジなし） | 3.3 | 1.5675 |
| キャピタル世界株式ファンド | 3.3 | 1.694 |
| キャピタル日本株式ファンド | 3.3 | 1.584 |
| グローバル・ストックＢコース《世界樹》（為替ヘッジなし 年2回決算型） | 3.3 | 1.1 |
| グローバル・ハイクオリティ成長株式ファンド（為替ヘッジなし）《未来の世界》 | 3.3 | 1.87 |
| グローバル・バリュー・オープン | 3.3 | 1.672 |
| グローバル・ロボティクス株式ファンド（年２回決算型） | 3.85 | 1.936 |
| グローバルＡＩファンド | 3.3 | 1.925 |
| グローバル自動運転関連株式ファンド（為替ヘッジなし） | 3.3 | 1.243 |
| サイバーセキュリティ株式オープン（為替ヘッジなし） | 3.3 | 1.87 |
| シュローダー日本ファンド | 3.3 | 1.628 |
| スパークス・日本株・ロング・ショート・ファンド | 3.3 | 1.98 |
| ティー・ロウ・プライス 米国割安優良株式ファンド | 3.3 | 1.4575 |
| ティー・ロウ・プライス世界厳選成長株式 Bコース（資産成長型・為替ヘッジなし） | 3.3 | 1.683 |
| トヨタ自動車／トヨタグループ株式ファンド | 3.3 | 0.759 |
| ノムラ ＴＨＥ ＮＩＰＰＯＮ | 3.3 | 2.013 |
| ノムラ ＴＨＥ ＵＳＡ Ｂコース | 3.3 | 0.88 |
| ノムラ・アジア・シリーズ（ノムラ・豪州・フォーカス） | 3.3 | 1.705 |
| ノムラ・ジャパン・オープン | 3.3 | 1.672 |
| ノムラ・ジャパン・バリュー・オープン | 3.3 | 1.672 |
| ノムラファンドマスターズ日本株 | 3.3 | 1.6 |
| ノムラファンドマスターズ日本小型株 | 3.3 | 2 |
| ノムラ日本株戦略ファンド | 3.3 | 2.09 |
| ピクテ・エコディスカバリー・アロケーション・ファンド 年２回決算型（為替ヘッジなし） | 3.3 | 1.804 |
| ピクテ・グローバル・インカム株式ファンド（１年決算型） | 3.5 | 1.21 |
| ピクテ・セキュリティ・ファンド（為替ヘッジなし） | 3.3 | 1.7908 |
| ピクテ欧州ファンド Ｂコース（為替ヘッジなし） | 3.3 | 1.705 |
| フィデリティ・グローバル・エクイティ・オープン Ｂコース | 3.3 | 2.123 |
| フィデリティ・ジャパン・オープン | 3.3 | 1.683 |
| フィデリティ・欧州中小型株・オープン Ｂコース | 3.3 | 1.683 |
| フィデリティ・世界割安成長株投信 Ｂコース（為替ヘッジなし）《テンバガー・ハンター》 | 3.3 | 1.65 |
| フィデリティ・中小型株・オープン | 3.3 | 1.76 |
| フィデリティ・日本小型株・ファンド | 3.3 | 1.793 |
| フィデリティ・米国株式ファンドＢ（資産成長・為替ヘッジなし） | 3.3 | 1.65 |
| ブラックロック米国小型株式 ビッグデータ戦略Ｆ 為替Ｈなし | 3.3 | 1.5895 |
| ベイリー・ギフォード インパクト投資ファンド（為替ヘッジなし） | 3.3 | 1.518 |
| マイストーリー・日本株１００ | 3.3 | 0.66 |
| リサーチ・アクティブ・オープン | 3.3 | 1.122 |
| ロボ・ジャパン（円投資型） | 3.3 | 1.595 |
| ロボット・テクノロジー関連株ファンド－ロボテック（年１回） （為替ヘッジなし） | 3.3 | 1.2375 |
| ワールド・ウォーター・ファンドＢコース（為替ヘッジなし） | 3.3 | 1.87 |
| ワールド・ゲノムテクノロジー・オープン Ｂコース | 3.3 | 2.09 |
| ワールド・バリュー・アロケーションＢコース（為替ヘッジなし） | 3.3 | 1.858 |
| 次世代通信関連 世界株式戦略ファンド | 3.3 | 1.848 |
| 小型ブルーチップオープン | 3.3 | 1.672 |
| 情報エレクトロニクスファンド | 2.2 | 1.65 |
| 世界インパクト投資ファンド（資産成長型）（為替ヘッジなし） | 3.3 | 1.98 |
| 脱炭素ジャパン | 3.3 | 1.584 |
| 東京海上・宇宙関連株式ファンド（為替ヘッジなし） | 3.3 | 1.8425 |
| 日本低位株ファンド | 2.2 | 1.012 |
| 米国ＮＡＳＤＡＱオープン Ｂコース | 3.3 | 1.694 |
| 米国バリュー・ストラテジー・ファンド（為替ヘッジなし） | 3.3 | 1.87 |
| 野村ＡＣＩ先進医療インパクトＢ（ヘッジなし）資産成長型 | 3.3 | 1.815 |
| 野村アクア投資 Bコース（為替ヘッジなし） | 3.3 | 1.76 |
| 野村インデックスファンド・ＪＰＸ日経４００《Ｆｕｎｄｓ－ｉ ＪＰＸ日経４００》 | 無し | 0.44 |
| 野村インデックスファンド・TOPIX《Ｆｕｎｄｓ－ｉ ＴＯＰＩＸ》 | 無し | 0.44 |
| 野村インデックスファンド・外国株式《Ｆｕｎｄｓ－ｉ 外国株式》 | 無し | 0.605 |
| 野村インデックスファンド・日経225《Ｆｕｎｄｓ－ｉ 日経２２５》 | 無し | 0.44 |
| 野村クラウド関連株式投信Ｂコース（為替ヘッジなし） | 3.3 | 1.947 |
| 野村グローバルＡＩ関連株式ファンド Ｂコース | 3.3 | 1.705 |
| 野村サステナブルセレクト（世界株式型Ｂコース） | 3.3 | 1.463 |
| 野村ピクテ・プレミアム・ブランド・ファンド Ｂコース | 3.3 | 1.87 |
| 野村ピクテ・ヘルスケア・ファンド | 3.3 | 2.09 |
| 野村ブラックロック循環経済関連株投信 Bコース（為替ヘッジなし） | 3.3 | 1.83 |
| 野村リアルグロース・オープン | 3.3 | 1.65 |
| 野村環境リーダーズ戦略ファンド Bコース（為替ヘッジなし） | 3.3 | 1.86 |
| 野村継続増配日本株 | 3.3 | 1.595 |
| 野村世界業種別投資シリーズ（世界ヘルスケア株投資） | 3.3 | 1.65 |
| 野村世界業種別投資シリーズ（世界金融株投資） | 3.3 | 1.65 |
| 野村世界業種別投資シリーズ（世界資源株投資） | 3.3 | 1.65 |
| 野村世界業種別投資シリーズ（世界半導体株投資） | 3.3 | 1.65 |
| 野村日本ブランド株投資（豪ドルコース）毎月分配型 | 3.3 | 1.688 |
| 野村日本割安低位株オープン | 3.3 | 1.155 |
| 野村日本企業価値向上オープン（米ドル投資型） | 3.3 | 1.386 |
| 野村日本最高益更新企業ファンド | 3.3 | 1.595 |
| 野村日本真小型株投信 | 3.3 | 1.76 |
| 野村米国ブランド株投資（米ドルコース）毎月分配型 | 3.3 | 1.773 |
| 野村未来トレンド発見ファンド Ｂコース（為替ヘッジなし）先見の明 | 3.3 | 1.705 |
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